Oficial de Cumplimiento

Una figura que cada vez resuena más en los negocios en Punta del Este. 

Punta del Este atraviesa una etapa de crecimiento, con nuevos desarrollos, inversores extranjeros y un mercado inmobiliario cada vez más dinámico. Pero detrás de cada inversión existe una responsabilidad que muchas veces no vemos: saber quién invierte, cómo lo hace y cuál es el origen de los fondos.

En este escenario, la administración y la contabilidad dejaron de ser únicamente tareas de gestión. Hoy forman parte de un sistema de prevención que busca evitar que estructuras empresariales, sociedades o inversiones legítimas sean utilizadas para el lavado de activos.

La normativa uruguaya se ha reforzado. La Ley N.º 19.574, el Decreto N.º 379/018 y los cambios introducidos por la Ley N.º 20.469 profundizan el enfoque basado en riesgo y amplían las obligaciones para determinados prestadores de servicios de administración y contabilidad.

Aquí adquiere especial relevancia la figura del Oficial de Cumplimiento: quien debe impulsar controles internos, identificar riesgos y verificar que los procedimientos de prevención sean realmente aplicados.

No alcanza con tener una carpeta del cliente. Una gestión profesional implica conocer al cliente y al beneficiario final, comprender la operación, analizar el origen de los fondos y aplicar controles reforzados cuando el riesgo lo requiera.

En Uruguay, SENACLAFT supervisa a los sujetos obligados no financieros, mientras que las recomendaciones del GAFI constituyen el principal estándar internacional en prevención del lavado de activos.

En una ciudad que recibe inversiones de distintas partes del mundo, crecer también significa profesionalizar los controles.

Porque una buena administración no es solamente gestionar un patrimonio: es saber protegerlo.

Florencia Giménez
Administración de Propiedades & Contabilidad